國稅局近年來在退款欺詐和身分盜竊方面取得了長足進步，但詐騙分子也在不停升級騙術。最近，國稅局公布了2020年度的常見稅務騙術清單，其中特別著重於與《新冠病毒援助、救濟和經濟安全法案》（CARES Act）有關的稅務補助，包括紓困支票等。國稅局稱它們為「骯髒12條騙術」（Dirty Dozen），呼籲所有人時刻保持警惕。
國稅局長雷蒂格（Chuck Rettig）表示，「稅收詐騙在稅季或特殊時期趨於上升，詐騙分子利用疫情做幌子試圖從納稅人那裡竊取金錢和資訊」。
騙術清單可以提高人們對常見騙局的認知，不過納稅人要記住，即使稅表是由他人準備的，納稅人本人也對其稅表承擔法律責任，納稅人可通過選擇信譽良好的專業報稅人士來保護自己。下面是騙術清單：
1、網路釣魚（Phishing）：納稅人應警惕可能竊取個人資訊的虛假電子郵件或網站。國稅局絕不會通過電子郵件與納稅人就稅單、退款或紓困支票進行聯繫。不要輕易點擊聲稱來自國稅局或其它稅務機構的鏈接，不要通過搜索引擎點擊疑似官網的網站，為避免誤點廣告，建議直接將國稅局和各類官網加入瀏覽器收藏夾。
國稅局刑事調查科發現，利用電子郵件、信件、短信和鏈接的網路釣魚計畫已大大增加。這些釣魚方案以各種方式使用諸如「新冠病毒」和「經濟補助」之類的關鍵字，誘惑民眾點開，以獲取個人識別資訊或金融帳戶資訊，包括帳號和密碼。
2、假的慈善機構（Fake Charities）：罪犯利用自然災害和其他情況（如當前的疫情），通過建立偽造的慈善機構，從有意向的人那裡竊取在需要時提供幫助的人的資訊，他們甚至可能聲稱是在代表國稅局工作，以幫助受害者提出傷亡損失索賠並獲得退稅。納稅人應特別警惕慈善機構，合法慈善組織必須能提供其雇主識別號（EIN），用於驗證其合法性。納稅人可以使用國稅局網站IRS.gov 上的搜索工具找到合法且合格的慈善機構。
3、威脅的模擬電話（Threatening Impersonator Phone Calls）：假冒國稅局名義的騙局有多種形式，常見的仍然是電話威脅。騙子試圖向潛在受害者灌輸恐懼和緊迫感，追索憑空生出的稅款。實際上，國稅局絕不會直接致電納稅人，更不會使用威脅的口吻，也不會要求立即付款。國稅局常見的追索稅款都是通過信件，並且給予納稅人時間選擇付款或者舉證反駁。
4、社交媒體騙局（Social Media Scams）：納稅人需要保護自己免受社交媒體騙局的侵害，近來這些騙局經常使用新冠疫情等事件來欺騙人們。社交媒體詐騙的基本要素是說服潛在的受害者。騙子向潛在受害者發送電子郵件，並提供指向收件人感興趣的東西的鏈接，其中包含旨在實施更多犯罪的惡意軟件。詐騙者還利用看似真實的偽造電子郵件和短信向受害人的電子郵件和手機滲透，以追蹤他們的朋友和家人。
5、紓困支票或退款盜竊（EIP or Refund Theft）：今年，犯罪分子將注意力轉向竊取紓困支票。他們利用盜來的個人資訊提交虛假的稅表，將退款轉移到假冒的地址或銀行帳戶。國稅局最近警告養老院和其他護理機構，紓困支票屬於接受者，而不是提供護理的組織。這些款項不算作確定醫療補助和其他聯邦計畫資格的資源，也不算作確定這些計畫資格的收入。
6、長者欺詐（Senior Fraud）：老人和關心他們的人需要警惕針對老人的稅務騙局。與其他階層相比，老人更容易成為騙子的目標和受害者。各類專業服務的證據表明，服務提供者、可信任的朋友或家人能有效阻止針對弱勢群體的欺詐發生。越來越多老人接觸社交媒體，但同時這也給詐騙者提供了機會。老人的家人或朋友需要對其進行科普，主動篩選、排查偽造的電子郵件、短信、網站和社交媒體。（作者為註冊會計師）
August 02, 2020 at 05:00PM
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稅務漫談| 骯髒的12條騙術（上） - 世界新聞網 - 世界日報
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